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招商银行:2020中国家族信托报告(附下载)

在中国经济增速放缓与过去两年金融市场波动的背景下,高净值人群对市场的不确定性认识加深,避险情绪加强。一方面,“保证财富安全”和“财富传承”持续占据最重要的两个财富目标;另一方面,在打破刚性兑付、多个单一资产类别出现亏损的市场教育下,他们深刻体会到各类资产的潜在风险,理解到投资需在风险和收益间不断做出权衡,依赖单一热门资产快速赚取高收益的时代已经过去,财富需要进行专业且长期的配置、积累,并进行动态调整才能保值增值。
受各地区经济环境、民营企业发展情况、金融行业对家族信托业务的重视程度、高净值人群对家族信托理念认同程度等综合因素的影响,在沿海发达地区,尤其是这其中的一线城市,家族信托正在从新鲜事物转型成为较普遍需求。分省份来看,全国有24个省级行政区省市的家族信托意向人群超过千人,其中超过2万人的省市共3个,分别为广东、北京和上海;超过1万人的省市共4个,分别为江苏、浙江、山东与湖北。
根据调查结果显示,有63.85%的受访者同意“先有初步分配框架,后续再调整”的家族信托架构搭建思路,因为伴随着家族成员的变化和家族事业的发展,信托内容有必要与时俱进。我们认为,这也侧面反映出不少人虽然认可家族信托的法律架构模式,但担忧在长远筹划顶层传承路径上缺乏经验。
另一部分受访者更重视设立家族信托的初衷,希望优先侧重家族信托防范风险的效果,甚至认为家族信托不做调整更加合适。因此,他们在设立家族信托时,会对分配条款仔细斟酌,尽可能严谨周全。

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